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《黑天鹅》把握黑天鹅机会!才能实现跳跃发展

2022-02-16 16:59:03 读书笔记

黑天鹅,把握黑天鹅机会!才能实现跳跃发展。黑天鹅,昨天说到了作者提出了哑铃型策略,他说你要么极度保守,要么就去极度冒险,不要做一般冒险和一般保守的投资组合。 黑天鹅读后感黑天鹅读书笔记 总结如下。

  1. 《黑天鹅》突如其来的股灾!犹如死神降临
  2. 《黑天鹅》极端斯坦和平均斯坦
  3. 《黑天鹅》叙述谬误欺骗了你
  4. 《黑天鹅》被忽视掉的沉默的证据
  5. 《黑天鹅》为什么赌博一开始的运气会很好?
  6. 《黑天鹅》金融属于极端斯坦!所以别太把预测当回事
  7. 《黑天鹅》计划赶不上变化!预测也要时刻调整
  8. 《黑天鹅》把握黑天鹅机会!才能实现跳跃发展
  9. 《黑天鹅》高斯模型和正态分布

黑天鹅

今天我们继续来讲这本书,黑天鹅,昨天说到了作者提出了哑铃型策略,他说你要么极度保守,要么就去极度冒险,不要做一般冒险和一般保守的投资组合,也就是说不要去做那些中等风险的投资,作者的建议是你85%以上的资产都应该投入到货币工具,或者国债当中,剩下的15%,用于极具投机性的赌博之中,比如加杠杆的期权。这样构筑投资组合,你就不会受到黑天鹅的影响,因为你十分清楚那15%,是有可能血本无归的,所以也就没什么可以再超出你的预期了。底线永远不会被打穿,也不会措手不及。在你构筑这样一个组合之后,其实你才是真正的拥有了一个中等风险,相比那些直接告诉你他就是中等风险的资产来说,更加的稳定。

有些行业是正面黑天鹅,比如出版业,你出一本书的代价很小,但很可能会带来意想不到的效果,有可能你会因为一本书一炮而红。而有些行业则是负面黑天鹅,比如出借资金,最好的情况就是人家还你钱,而稍有闪失你的钱就回不了了。即使借钱的杨白劳真的翻身了,他也不会多还1块钱。我们要做的就是,争取从正面黑天鹅的事件中获益,而避免负面的黑天鹅发生,在你的损失很小,收益无限的时候,你应该主动出击大胆投机,有人说这不就是买彩票吗?付出2块钱,收益有可能是几百万,但这你就又错了,彩票是有确定概率的,所以它能够给你带来的预期收入,其实少于2块钱,我们简单把它反过来,你投入500万买彩票,未必会保证你肯定能中500万,这就是彩票的问题,他只是看似能赚大钱,但实际上预期收益很小。

作者说的黑天鹅机会,就比如出书,唱歌这些都是没什么损失,但可以有机会为你带来巨额财富和影响力,比如刚刚去世的金庸先生,一生写了飞雪连天射白鹿,笑书神侠倚碧鸳,14本著名的武侠小说,算上越女剑短片小说,一共是15本书,但就是这15本书,让他享受了一生的版税收入,名声更是大的不得了。几乎所有人都是读着金庸的武侠小说长大的。还有现在很多歌手都把单曲放到网上,很多网络上流行起来的歌,都是出自网络艺人之手,也有不少人因此而走红。这都是黑天鹅影响,之前我们也讲过投资的例子,比如原来认沽权证跌到1分钱了,为什么反而成交量更大, 就是这个道理,反正我的损失就是1分钱,而如果他涨一点,我就翻一倍,很多人都在认沽权证的地板价上抢这种反弹的机会。

机会从来都是青睐有准备的人,不要去寻找固定的东西,而要努力工作,坚持学习,让意外进入你的生活。家长给孩子说的最毒的一句话就是,找个稳定的工作,踏踏实实过一辈子,如果你信了这句话,就会丢掉正面的黑天鹅机会,而被负面的黑天鹅笼罩,你不去努力进入市场竞争,就不会有意想不到的好结果,在一个行业干的久了,还很可能发生中年危机,在自己上有老下有小,中间有贷款的最脆弱时候,黑天鹅往往不请自来。所以我们要做的其实应该是把所有的精力和努力,都放在准备上,而不是放在预测上,这也就是老齐经常讲的,但行好事莫问前途。你把当下的每一件事都作对,幸运自然而然就来了。

一个人一生遇到的真正机会很少,至少比你想象的要少的多,要想让正面的黑天鹅爆发,你必须把自己置于他的影响之下,但许多人在好运降临时,并没有意识到他的降临,比如有大出版商向你发出邀请,让你去写一本书,此时你一定要取消自己原来的全部计划,因为如果错失了这个机会,这扇门将永远向你关闭。老齐经常说,如果你有梦想,想混出个样子来,那么你一定要到一线城市,再苦再难也要到一线城市工作,即使一分钱都存不下也要忍耐,因为这里离机会更近,有让你发生突变的可能。另外,一个人在你的奋斗阶段,不要宅在家里,你应该多出去参加各种聚会,加入各种学习组织,这样你才有更多的机会,机会都是在人与人的碰撞中产生的,他不是快递,不会被送上门。所以从这个意义来说,如果你不是必须要有个高学历的话,与其去学校里读MBA,还不如多参加行业培训。记住老齐的话,在你年轻的时候,做好自身的知识储备,多去人多的地方交流。这是成本最小,收益最大的投机机会。

你身边很多的人都会对未来做出预测,比如哪只球队会夺得世界杯,哪个球星未来会成为世界第一,又或者打赌股价会不会跌,房价会不会再涨等等,遇到这样的人,你应该嘴上马上认同他们的观点,千万不要争论,因为预测本身就很愚蠢,对预测争论就更加愚蠢。这种事就是风险自担,你觉得楼市要涨你就自己买。你开心就好。有些事应该自己想的清楚一点,最坏的结果是什么,而不用去考虑概率,比如市场崩盘的可能性是不可计算的,但我们知道他的后果很严重,所以我必须要给他戴上一个安全带,在他崩盘之初,我必须能够退的出来。这也就是说我可以去投机,但一定要将风险控制住。

这个世界越来越不公平,赢家通吃已经形成了基础的规律,每个行业中似乎赚钱的都是少部分,随着互联网的兴起,这种情况更是愈演愈烈。在今日简史里面我们也看到过类似的观点,以后机器可以替代人工了,那么发达国家甚至不再需要发展中国家来生产制造了,制造业将不再有劳动力的价格差别,那么发达国家就会形成赢家通吃,有技术,有市场,有专利,而发展中国家,可能连喝汤的机会都没有了。这其实就是马太效应的一个展现,也就是劫贫济富。

比如我们的城市,越大的城市,就越是能够吸引人口流入,越小的城市反而人口流出。使用英语的人口越多,越多的人也就努力的学习英语。这就是偏好依附,所以世界会越来越走向极端斯坦,而在极端斯坦中,没有人是安全的,因为如果你不能保持优势,被别人抢了风头,那么很快你就会衰落下去,比如罗马在公元1世纪,人口有120万,而在3世纪人口就下降到了1.2万。美国费城原来也是一个很大的城市,但是纽约起来之后,他就明显衰落了。人就更是如此了,江山代有人才出,那些过了气的明星们,很快就不再享有人气,现在谁还能想起刘翔?原来杨致远是全球华人的偶像,是互联网门户之父,但如今杨致远在干嘛?老实说我也不知道他在干嘛?仿佛销声匿迹了一样。所以逆水行舟不进则退,人不可能待在原来的位置。

1957年美国最大的500家公司之中,只有74家,40年后仍然在标普500之列。只有少数公司被合并,其余的全部都衰败了,也有不少破产的。作者在沃顿商学院的时候,研究了企业兴衰成败,他看到的只有三个字随机性,也就是因为运气,历史发展过程中,运气一直是个很重要的原因,他比智慧更加公平,比如有些人家庭条件好,所以天生获得了良好的教育,那么他就一直会富贵下去吗?不一定!有些人生来贫困,他们一定会祖祖辈辈贫困吗,也不一定,运气这个东西提供了上升或下降的通道。这也是小人物把大人物拉下马的机会所在。比如马云,李嘉诚这样的人都是出身贫寒,但是他们最后都登上了首富之位,主要都是赶上了几次重大的历史变革,并且他们把握住了机遇,所以才缔造了财富神话。如果马云甘心在学校教书,李嘉诚甘心当他的塑胶厂厂长,那么也就没有日后的辉煌了。

克里斯安德森的书我们讲过,就是那本长尾理论,这其实就是随机性理论,互联网让集中效应更加严重了,大量用户访问少量网站,这让几乎每个巨头都坐拥一个领域里的垄断流量,比如谷歌,他几乎垄断了互联网的线上广告投放。而亚马逊就是电子商务的代名词。互联网的出现,自带长尾效应,就是展示的位置趋于无穷,所以很多人的东西都有了展示渠道,比如一些网红歌曲,像什么学猫叫,盗将行,沙漠骆驼,这在原来可能根本无法得到唱片出版的机会,但在互联网上却有了一夜走红的机会。而且由于机器推荐的属性,让这种东西,有了更多展示的可能。总之长尾效应是互联网的副产品,他的出现,某种程度上减少了世界的不公平,或者说的更精确一点,由于互联网的出现,对小人物而言,并没有变得更加公平,但是对大人物而言,却变得极为不公平了。没有谁的地位能够稳固,把你拉下马的那个人,可能存在于一个根本未知的角落之中,我们管这个叫做黑森林的攻击。那么明天我们就再谈谈,随机性带来的全球化的改变,咱们明天见。

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