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《黑天鹅》为什么赌博一开始的运气会很好?

2022-02-16 16:58:17 读书笔记

黑天鹅,为什么赌博一开始的运气会很好?昨天我们说到了沉默的证据,并留了个思考题,赌徒一般都认为初学者的运气比较好,包括炒股的人也都感觉,刚进股市啥都不懂的时候,最能赚钱,真是这样吗? 黑天鹅读后感黑天鹅读书笔记 总结如下。

  1. 《黑天鹅》突如其来的股灾!犹如死神降临
  2. 《黑天鹅》极端斯坦和平均斯坦
  3. 《黑天鹅》叙述谬误欺骗了你
  4. 《黑天鹅》被忽视掉的沉默的证据
  5. 《黑天鹅》为什么赌博一开始的运气会很好?
  6. 《黑天鹅》金融属于极端斯坦!所以别太把预测当回事
  7. 《黑天鹅》计划赶不上变化!预测也要时刻调整
  8. 《黑天鹅》把握黑天鹅机会!才能实现跳跃发展
  9. 《黑天鹅》高斯模型和正态分布

黑天鹅

今天我们继续来读这本书,黑天鹅,昨天我们说到了沉默的证据,并留了个思考题,赌徒一般都认为初学者的运气比较好,包括炒股的人也都感觉,刚进股市啥都不懂的时候,最能赚钱,真是这样吗?这句话从我们的 体验上来讲,似乎是正确的,但是他依然是错觉,因为刚开始赌博或者炒股的,无非两种情况赚钱了和赔钱了,赚钱了他们会觉得自己有股神庇佑,会继续赌下去,而赔钱的,往往觉得体验糟糕,索性钱也不多,于是就停止退出了,也就意味着这些刚开始炒股就赔钱的人,根本就不在我们的统计样本之中,所以剩下来的都是那些刚炒股就赚钱的人,他们于是就产生了共鸣。仿佛是一条铁律。

在公共决策中,我们经常只看到显性的结果,而忽视掉隐形的影响,比如一场灾后重建,政府决定投入财政资金,帮助重建,但是政府本身并不产生收入,他的收入,都来自于财政,也就是纳税人,所有纳税人的钱被拿到一个地方进行重建,那么也就意味着其他的事业方面,将被压缩开支,可能是医疗研究基金,也可能是企业救助资金,所以大家总希望政府出钱,但是却往往忽略政府并不是摇钱树,他们必然拆东墙补西墙,在一个地方大比例投钱的时候,也必然会在另一个地方,减少投入。而这些负面的影响,往往是被大家所忽略掉的。所以你回想一下,政府经常会告诉大家,他做了什么好事,但不会告诉你他没做什么,或者少做了什么,所以这些该做而没做的事,也会影响大家的判断。比如我们讲过,在日本有很好的职业保障,你不太可能被开除,但是另一方面,他会让很多年轻人根本就找不到工作。你鼓励企业关联,交叉持股,那么新企业将无法获得业务,所以也不会再有人想创业了。

在911事件中2500人成为受害者,但是其实还远不止这些,在这一年剩下的3个月,将近1000人成为沉默受害者,因为大家担心恐怖袭击,所以不敢做飞机了,都改成汽车,而公路死亡率明显上升。

医生是被这种效应影响最大的一个职业,当一个药,有可能治好你的病,但也有极小的概率会威胁你的生命安全的时候,你猜医生会怎么做,他绝对不会使用,宁可给你开面粉,也不会给你这个药,因为如果真吃出了毛病,你和你的亲属肯定要跟他玩命,而那些绝大多数被他治好了的人,会消失的无影无踪。所以你觉得皇帝很幸福,天天有御医给他看病,其实错了,皇帝相当于没有看大夫的机会,因为没有人敢给皇帝下药,万一吃出毛病来,那就要全家死光光的,所以御医们给皇帝开的药,基本都是吃不好也吃不坏的东西,根本不能治病救人。

沉默的证据问题能导致最严重的后果,其表现为稳定的假象,对这个的认知偏差,让我们降低了对于风险的认识,尤其是那些侥幸躲过风险的人,这些人很可能会低估危险性。比如你有一次陷入财务危机,但是后来有人帮了你,于是你就天然的认为,没钱了可以管别人借,别人都会帮你的。但这就是你想多了,很可能最后你就是死于财务危机。另外,我们会经常听到冒险家的奇幻遭遇,什么海上遇险,但能奇迹生还,给我们一个假象,好像挺刺激的,但其实海上遇险,死掉的冒险家更多,他们只是没有机会表达而已。所以正是因为这些幸存者的描述,让人类有一个明显的冒险偏好。但作者认为这其实显得很愚蠢。人类本身就是物种进化的幸存者,天然的认为,物种进化就会对人类本身有益,于是反过来现在我们在推动这种进化,但是未必如大家想的那样。之前的幸运,也未必次次那么幸运。

作者说,现在的教育有着很大的问题,其中最主要一点,就是让所有接受教育的人,对“我不知道”这四个字感到羞耻。于是我们总愿意通过因为所以,这种句式找到一些事情的联系,但是这些其实都是假象。注意并不是因果不存在,而是因果关系没那么简单。因为加息,股市跌了,因为天冷,所以感冒,这都是我们一厢情愿的看法。实际的情况要比这个复杂的多的多。你总是用简单的理由解释世界,就容易用个性当共性,低估了黑天鹅的力量。比如楼市违约频发,就一定引发下跌吗?当然不一定,这其中还有预期的问题。如果没有感受到恐慌,大家就不会低价甩卖房子。

作者模拟了两个人,一个叫做肥托尼,一个是约翰博士,肥托尼是那种社会混子,没什么学历,但社会经验丰富,善于做生意,能在各种人和事中间游刃有余,而约翰博士则学识丰富,做事一丝不苟,善于计算,是个投行的精算师,这时候作者问他们两一个问题,一个公正的硬币,我把它抛出99次,每次都是正面,那么下次抛出反面的概率是多少?大家也可以思考一下,最后约翰博士先说了,这个答案很简单,依然是50%,任何一次抛硬币的概率都是50%,跟你抛出多少次正面无关。那么肥托尼的答案呢?他说抛出反面的概率不超过1%,作者很不解,问为什么?如果有人相信,能连续抛出99次正面,硬币还没有被做手脚的鬼话,那么这个人一定是傻瓜。所以你这个假设的公平性已经非常值得怀疑了。他说他在银行就经常能遇到这样的傻瓜,思维太迟钝。其实这个案例给我们一个启示,为什么很多人学校学的很好,因为学校里的课程基本都是简化版的因果联系,是在基于一大堆假设前提下算术题,有些人学习很好,能拿到博士学位,但也恰恰说明,他们已经接受了这种线性的简单的思维方式,但生活中却完全不一样,生活中是多线性的,所有的事情都在复杂联系,而且没有标准答案,这就是肥托尼混的比约翰博士更好的原因,而博士们往往都在给他的富豪老板打工。肥托尼虽然学习不如约翰博士,知识也不够,但他的思考更多元化,也更加讲究科学性。约翰博士这样的,极容易在平均斯坦之外的领域,发生黑天鹅。而肥托尼则不会。

对于他们这些经济学家而言,其实赌场并不可怕, 因为赌场的概率是可以计算的,他的曲线也符合高斯分布,也就是钟形曲线,或者说是倒U字的曲线,这几乎是人类可以计算的,唯一的冒险场所。而生活中很多冒险,我是是不知道概率的,所以比赌博更加可怕。在赌场里,他们的风险管理,除了制定规则和概率之外,赌场的任务还在各个不同的赌桌上,被充分的多样化,其中最重要的就是要设定赌博的上限,注意这不是怕你输光,而是怕你一把赢得太多,让他出现黑天鹅的风险,所以赌场不怕你小赢,因为你玩多了终究会输,他就怕你大赢,比如你拿着10几亿,跟他就赌一把,那么他就麻烦大了。通常他都是不干的。所以作为赌场来说,他完全可以控制住桌面上的风险,而他的风险也许完全来自赌桌之外,比如有人输多了过来捣乱等等。

总之,世界远比我们的认知复杂的多的多,对待未来,我们习惯于过滤,以为他是正常的,没有黑天鹅的,但实际上,未来根本没有正常可言,我们常犯的错误就是,从不考虑稀有事件,就这么去预测未来。似乎我们擅长此道,但又一次一次被打脸。

有一个实验,说让接受测试者,随便用98%这个概率去预测一个你认为靠谱的东西,比如你认为98%的可能,明天会刮风。2%的可能明天不会刮风,98%的可能大盘会创新低,2%的可能不会等等,结果令人吃惊,预料2%的错误比例接近45%,也就是说,他们自以为很有把握的一些事,其实只有一半的左右的正确率。跟扔鞋也差不多。随后他们又测试了另外的人群,包括作者自己也接受了这个测试,发现2%的错误率通常实际都在15-30%,也就是说任何人都是过于自信了。那么这种预测的严重偏差,会对我们有什么影响呢?我们到底该怎么去应对这种情况,咱们明天接着讲。

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